2010年证券从业资格考试《证券市场基础知识》预测试题及答案


时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园 ,资料由本站网上收集整理。

2010 年证券从业资格考试 《市场基础知识》 预测试题及答案 word
一、单项选择题 1.狭义的有价证券是指( ) 。 A.商品证券 B.资本证券 C.货币证券 D.上市证券 【解析】有价证券有广义与狭义两种概念,狭义的有价证券是指资本证券,广义的有价证券 包括商品证券、资本证券和货币证券。D 选项上市证券是根据是否在证券交易所挂牌交易, 分为上市证券和非上市证券。容易错选 C 选项货币证券,注意两者的区别。 2.下列各项中,属于商品证券的是( ) 。 A.仓库栈单 B.商业汇票 C.银行汇票 D.支票 【解析】 商品证券是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证, 属于商品证券的有提货单、 运货单、仓库栈单。B、C、D 选项都属于货币证券。 3.证券市场按照证券进入市场的顺序,可以分为( ) 。 A.发行市场与流通市场 B.场外市场与交易所市场 C.主板市场与二板市场 D.二板市场与三板市场 【解析】本题考查的是证券市场的分类,考查得虽然比较具体,但难度并不大,即使根据常 识判断,也能把进入市场顺序分为发行和流通,从而得出正确参考答案:发行市场与流通市 场(一级市场和二级市场)。场外市场与交易所市场是按交易场所结构分类的结果。 4.按证券的募集方式分类,有价证券可分为( ) 。 A.上市证券与非上市证券 B.国内证券和国际证券 C.公募证券和私募证券 D.固定收益证券和变动收益证券 【解析】按照是否在证券交易所挂牌交易,可以分为上市证券与非上市证券;按照证券发行 的地域和国家.可以分为国内证券和国际证券;按照证券收益是否固定,可以分为固定收益 证券和变动收益证券。 5.在公司证券中,通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为( ) 。 A.金融债券 B.公司债券 C.政府机构债券 D.金融证券 【解析】公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券,主要有股票、公司债券及商业票据 等。在公司证券中,通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券,其中金融债券 尤为常见。 ) 。 6.下列对非上市证券的认识中,错误的是( A.非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券

时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园 ,资料由本站网上收集整理。

B.非上市证券不允许在证券交易所内交易 C.非上市证券可以在其他证券交易市场交易 D.凭证式国债和封闭式基金份额属于非上市证券 【解析】非上市证券不允许在证券交易所内交易,但可以在其他证券交易市场交易。凭证式 国债和普通开放式基金份额属于非上市证券,封闭式基金份额属于上市证券。 7.资本市场是金融市场的一种,它可进一步分为( ) 。 A.股票市场和基金市场 B.期信贷市场和证券市场 C.短期资金市场和长期资金市场 D.中长期信贷市场和证券市场 【解析】 资本市场是指证券融资和经营一年以上中长期资金借贷的金融市场, 包括中长期信 贷市场和证券市场(股票市场、债券市场、基金市场等),其融通的资金主要作为扩大再生产 的资本使用,因此称为资本市场。 8.保险公司进行证券投资主要考虑( ) 。 A.本金安全和收益率 B.提高流动性和分散风险 C.调剂资金余缺 D.筹集资金 【解析】保险公司的特点在于收入比较稳定,业务支出较有规律.其投资活动注重本金安全 和收入的稳定性,但对流动性的要求不高。C 选项太过笼统,D 选项是筹资的目的而不是投 资考虑的内容,因此最佳参考答案是 A 选项。 9.下列各项中,不属于证券中介机构的是( ) 。 A.证券业协会 B.计审计机构 C.律师事务所 D.资产评估机构 【解析】证券市场中介机构包括证券公司和证券服务机构(证券登记结算公司、证券投资咨 询公司、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所、证券信用评级机构)。证券业协会属 于证券市场的自律性组织。 10.15 世纪,意大利商业城市中的证券交易主要是( )的买卖。 A.债券 B.股票 C.商业票据 D.国家债券 【解析】在证券市场发展的初级阶段,证券市场主要交易商业票据。 11.世界上第一家股票交易所在( )成立。 A.纽约 B.阿姆斯特丹 C.伦敦 D.费城 【解析】1602 年,在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所。 12.英国的第一家证券交易所在“乔纳森咖啡馆”成立的时间是()年。 A.1771 8.1772

时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园 ,资料由本站网上收集整理。

C.1773 D.1774 【解析】1773 年,英国的第一家证券交易所在“乔纳森咖啡馆, ,成立。 13.美国的第一个证券交易所是( ) 。 A.费城证券交易所 B.太平洋证券交易所 C.美国证券交易所 D.纽约证券交易所 【解析】费城证券交易所(PHSF)创立于 1790 年,是美国最早创立的证券交易所。纽约证券 交易所(NYSE)创立于 1792 年,美国证券交易所(AMEX)创立于 1849 年.太平洋证券交易所 (PASE)于]882 年在加州旧金山创立。 14. ( )是指证券所代表的权利本来不存在,而是随着证券的制作而产生。 A.设权证券 B.证权证券 C.要式证券 D.资本证券 【解析】证券可分为设权证券和证权证券。设权证券是指证券所代表的权利本来不存在,而 是随着证券的制作而产生。证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式。C、D 选项都 是股票的性质。 15.普通股票和优先股票是按( )分类的。 A.股东享有的权利 B.股票的格式 C.股票的价值 D.股东的风险和收益 16.记名股票与不记名股票的区别在于( ) 。 A.股东权利的差异 B.股东义务的差异 C.记载方式的差异 D.股东属性的差异 17.清算价值是公司清算时每一股份所代表的( ) 。 A.票面价值 B.账面价值 C.内在价值 D.实际价值 18.股票及其他有价证券的理论价格是根据( ) 。 A.现值理论 B.预期理论 C.合理收益理论 D.流动性理论 【解析】本题考查了股票的理论价格是股票未来股息收入的现值这一基本原理, 19.下列关于优先股的说法中,不正确的是( ) 。 A.优先股票兼有债券的若干特点,在发行时事先确定固定的股息率 B.发行优先股可以筹集长期稳定的公司股本 C.优先股票股东也有表决权

时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园 ,资料由本站网上收集整理。

D.在财产清偿时先于普通股股东,风险较小 【解析】优先股票股东无表决权,可以避免公司经营决策权的改变与分散。 20.下列对股东表决权的论述中,不正确的是( ) 。 A.普通股东对公司重大决策的参与权是平等的 B.股东每持有一份股份,就有一票表决权 C.对于各个股东来说,其表决权的数量视其购买的股票份数而定 D.普通股股东必须本人出席股东大会,代理人没有表决权 【解析】 D 选项股东可以亲自出席股东大会,也可委托代理人出席股东会议,代理人应向 公司提交股东授权委托书,并在授权范围内行使表决权。 21.在我国将股票分为国家股、法人股、社会公众股和外资股,是按照( )分类。 A.股东的权利和义务 B.投资主体的不同性质 C.流通受限与否 D.按剩余资产分配顺序 【解析】 按投资主体的不同性质, 在我国将股票分为国家股、 法人股、 社会公众股和外资股。 22.优先股票的“优先”主要体现在( ) 。 A.对企业经营参与权的优先 B.认购新发行股票的优先 C.公司盈利很多时,其股息高于普通股股利 D.股息分配和剩余资产清偿的优先 23.下列说法中,不属于债券票面要素的是( ) 。 A.债券的票面价值 B.债券的到期日期 C.债券承销机构的名称 D.债券的票面利率 【解析】债券票面上有四个基本要素:债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率 和债券发行者的名称。 24.受利率风险影响较大的债券是( ) 。 A.短期债券 B.中期债券 C.长期债券 D.浮动利率债券 【解析】 由于长期债券存续时间较长且固定, 在利率发生变化时仍然要按票面利率支付利息, 所以受利率风险影响较大。 25.下列关于利率风险对债券和股票的影响描述中,正确的是( ) 。 A.利率风险对债券的影响较大 B.利率风险对股票的影响较大 C.利率风险对股票和债券的影响同样大 D.股票和债券受利率影响不大 【解析】 因为债券属于固定收益类证券, 债券票面已经规定发行者需要支付利息所采用的利 率,所以受利率风险影响较大。 26.下列关于债券票面要素的描述中,错误的是( ) 。 A.流通市场发达,债券容易变现,长期债券能被投资者接受 B.未来市场利率趋于下降时,应选择发行期限较长的债券

时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园 ,资料由本站网上收集整理。

C.面金额定得较小,有利于小额投资者购买,持有者分布面广 D.为了弥补自己临时资金周转之短缺,债务人可以发行短期债券 【解析】当未来市场利率趋于下降时,应选择发行期限较短的债券。 27.下列关于债券发行主体的论述中,正确的是( ) 。 A.金融债券的发行主体是银行 B.公司债券的发行主体是股份公司 C.记账式债券的发行主体是非股份制企业 D.凭证式债券的发行主体是政府非股份制企业 【解析】凭证式债券即凭证式国债,和记账式债券一样,是政府债券的一种,其发行主体是 政府;公司债券的发行主体是股份公司,但有些国家也允许非股份制企业发行债券。所以, 归类时,可将公司债券和企业发行的债券合在一起,称为公司(企业)债券;金融债券的发行 主体是银行或非银行的金融机构。 28.下列关于地方政府债券的论述中,正确的是( ) 。 A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券 B.收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券 C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券 D.地方政府债券简称“地方债券”,也可以称为“地方公债”或“地方债” 【解析】 选项一般债券又称普通债券, A 收益债券又称专项债券。 选项为一般债券的定义。 B C 选项为收益债券的定义。 29.在国际上, ( )的常见形式是国库券,它是由政府发行用于弥补临时收支差额 的债券。 A.短期国债 B.中期国债 C.长期国债 D.赤字国债 【解析】短期国债的常见形式是国库券,它是由政府发行用于弥补临时收支差额的债券。 30.下列关于储蓄国债(电子式)特点的描述中,错误的是( ) 。 A.针对个人投资者,不向机构投资者发行 B.采用实名制,不可流通转让 C.收益安全稳定,由人民银行负责还本付息,免缴利息税 D.采用电子方式记录债权 【解析】收益安全稳定,由财政部负责还本付息,免缴利息税。 31.发行对象仅限于个人的国债是( ) 。 A.储蓄国债(电子式) B.记账式国债 C.战争国债 D.凭证式国债 【解析】A 选项储蓄国债(电子式)的发行对象仅限于个人。 32.从 1999 年开始,我国银行间债券市场开始以( )为发行主体发行浮动利率债 券。 A.中央银行 B.商业银行 C.证券公司 D.政策性银行

时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园 ,资料由本站网上收集整理。

【解析】从 1999 年开始,我国银行间债券市场开始以政策性银行为发行主体发行浮动利率 债券。 33.我国首次发行境内外币金融债券是在( )年。 A.1991 B.1993 C.2000 D.2002 【解析】1993 年,中国投资银行被批准在境内发行外币金融债券,这是我国首次发行境内 外币金融债券。 34.可转换公司债享受转换特权,在转换前与转换后的形式( ) 。 A.分别是股票、公司债 B.分别是公司债、股票 C.都属于股票 D.都属于债券 【解析】 可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行, 在一定期限内依据约定的条件可以 转换成股份的公司债券。这种债券附加转换选择权,在转换前是公司债券形式,转换后相当 于增发了股票。 35.对公司而言,发行不同种类的公司债券有不同的限制条件,其中公司债券不得随 便增加,债券未清偿之前股东的分红要有限制的是( ) 。 A.不动产抵押公司债 B.信用公司债 C.保证公司债 D.收益公司债 【解析】信用公司债券的发行人实际上是将公司信誉作为担保。为了保护投资者的利益,可 要求信用公司债券附有某些限制性条款, 如公司债券不得随意增加, 债券未清偿之前股东的 分红要有限制等。 36.外国债券的发行一般由( )的金融机构、证券公司承销。 A.投资者所在国 B.发行者所在国 C.发行地所在国 D.第三国 【解析】外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销,而欧洲债券则由一家或 几家大银行牵头,组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。 37.下列说法中,不正确的是( ) 。 A.平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入,又要追求长期增值,通常是把资金 集中投资于股票和债券,以保证资金的安全性和盈利性 B.在成长型基金中,还有更为进取的基金,即积极成长型基金 C.收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券,以获取当期的最大收入为目 的 D.成长型基金是基金中最常见的一种,追求基金资产的长期增值,投资于信誉度较 高、有长期成长前景或长期盈余的公司的股票 【解析】 平衡型基金在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间 进行平衡。 38.认购公司型基金的投资人是基金公司的( ) 。

时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园 ,资料由本站网上收集整理。

A.债权人 B.收益人 C.股东 D.委托人 【解析】在公司型基金中,认购基金的投资者,既是基金的持有人,也是公司的股东。这一 点是公司型基金与契约型基金相比的特点之一。 在契约型基金中, 基金持有人和基金管理公 司之间是信用托付关系,前者并不是后者的股东。 39.公司型基金在组织形式上与( )类似,由股东选举董事会,由董事会选聘基 金管理公司,基金管理公司负责管理基金的投资业务。 A.合资公司 B.有限责任公司 C.股份有限公司 D.集团公司 【解析】公司型基金的特点在于:①基金的设立程序类似于一般股份公司,基金本身为独立 法人机构;②基金的组织结构与一般股份公司类似,设有董事会和持有人大会。 40.下列关于管理人与托管人之间关系的说法中,不正确的是( ) 。 A.管理人与托管人的关系是所有者与经营者的关系 B.对基金管理人而言,处理有关证券、现金收付的具体事务交由基金托管人办理, 自己就可以专心从事资产的运用和投资决策 C.基金管理人和基金托管人均对基金持有人负责 D.两者在财务上、人事上、法律地位上应该完全独立 【解析】 管理人与托管人是相互制衡的关系。 托管人监督管理人的投资运作是否合法、 合规。 41.基金托管费是指( ) 。 A.基金管理人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用 B.基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用 C.基金托管人为管理和操作基金资产而向基金收取的费用 D.基金持有人为持有和处置基金资产而向基金收取的费用 【解析】基金托管费是指基金托管人为基金提供服务而向基金或基金公司收取的费用。 42.随着基金规模的扩大,管理费用有逐步( )的倾向 A.调高 B.调低 C.稳定 D.不断波动 【解析】由于基金规模的不断扩大,导致竞争加剧,所以管理费用有逐步调低的倾向。 43.基金资产估值的最终目的是( ) 。 A.客观准确地计算基金管理费和托管费 B.计算、评估基金资产的价值 C.计算、评估基金负债的价值 D.确定基金份额净值 【解析】 基金资产估值的最终目的是通过计算评估基金资产和负责价值最终确定基金份额净 值。 44.基金在进行收益分配时, ( ) 。 A.当年亏损,但上年有盈余且上年的盈余超过当年亏损,则必须分配 B.当年有收益,上一年亏损,当年收益弥补上一年亏损后必须分配

时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园 ,资料由本站网上收集整理。

C.当年收益不足弥补上一年亏损时,仍应按当年收益进行分配 D.只看当年有无收益,有则必须分配,没有则不必分配 45.1982 年,正式开办世界上第一个股票指数期货交易的交易所是( ) 。 A.美国证券交易所 B.堪萨斯期货交易所 C.纽约证券交易所 D.芝加哥商业交易所所属的国际货币市场 【解析】1982 年,正式开办世界上第一个股票指数期货交易的交易所是堪萨斯期货交易所。 46.金融期权可分为看涨期权和看跌期权是依据( )分类的。 A.合约所规定的履约时间不同 B.选择权的性质 C.金融期权基础资产性质的不同 D.交易标的不同 【解析】根据选择权的性质划分,金融期权可分为看涨期权和看跌期权。 47.在期权有效期内基础资产产生收益将使( ) 。 A.看涨期权价格上升,看跌期权价格上升 B.看涨期权价格上升,看跌期权价格下降 C.看涨期权价格下降,看跌期权价格上升 【解析】在期权有效期内基础资产产生收益将使看涨期权价格下降,看跌期权价格上升。 D.看涨期权价格下降,看跌期权价格下降 48.如果发行的证券化产品属于债券,发行前必须经过( )发挥作用。 A.资金和资产存管机构 B.信用增级机构 C.信用评级机构 D.证券化产品投资者 【解析】如果发行的证券化产品属于债券,发行前必须经过信用评级机构进行信用评级。 49.1993 年 7 月, ( )以存托凭证的方式在纽约证券交易所挂牌上市,开创了中 国公司在美国证券市场上 市的先河。 A.中国石化 B.上海石化 C.北京石化 D.广州石化 【解析】 1993 年 7 月,上海石化以存托凭证的方式在纽约证券交易所挂牌上市,开创了中 国公司在美国证券市场上市的先河。 ) 。 50.下列有关代办股份转让市场的说法中,不正确的是( A.我国的代办股份转让市场是经国务院同意,由证券业协会建立的、为退市公司社 会公众持有的股份提供代办股份转让服务的场所,该市场又称三板市场 B.三板市场是指证券公司以其自有或租用的业务设施,为非上市公司提供股份转让 服务的市场 C.证券交易所对股份报价转让行为进行实时监控,并对异常转让情况提出报告 D.社会公众持有的股份必须按照有关规定重新确认、登记和中国银行托管后才能进 行股份转让 【解析】D 选项公众转让公司的股份必须按照有关规定重新确认、登记和托管(并非指定中

时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园 ,资料由本站网上收集整理。

国银行)后方可进行。 51.股价指数编制的第四步是( ) 。 A.选择样本股 B.选定某基期,并以一定方法计算基期平均股价或市值 C.指数化 D.计算计算期平均股价或市值 52.下列关于中小企业板指数的描述中,错误的是( ) 。 A.简称“中小板指数” B.由深圳证券交易所编制 C.以第 100 只中小企业板股票上市交易的日期为基日,设定基点为 1000 点 D.属于综合指数类 【解析】以第 50 只中小企业板股票上市交易的日期为基日,设定基点为 1000 点。 53.股票持有者依据所持股票从发行公司分取的盈利是( ) 。 A.股息收入 B.资本利得 C.公积金转增收益 D.再投资收益 【解析】股息收入是股票持有者依据所持股票从发行公司分取的盈利。 54.下列关于证券投资收益与风险关系的表述中,错误的是( ) 。 A.风险较大的证券其要求的收益率相对要高 B.收益与风险相对应,风险越大,收益就一定越高 C.收益与风险共生共存,承担风险是获取收益的前提,收益是风险的成本和报酬 D.投资者投资的目的是为了得到收益,与此同时又不可避免地面临着投资风险 【解析】一般来讲,收益与风险相对应,,但不能说风险越大,收益就一定越高,也存在高 风险低收益或高收益低风险的债券。 55.证券公司经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易以及投资咨询活动有关的财 务顾问业务,注册资本最低限额为人民币( )元。 A.5000 万 B.1 亿 C.2 亿 D.5 亿 56.证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起( )个月内,依照法 定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查, 作出批准或者不批准的决定, 并通知申请 人。 A.1 B.3 C.6 D.9 【解析】按照《证券法》的规定,国务院证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之 日起 6 个月内, 依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查, 作出批准或者不予 批准的决定,并通知申请人;不予批准的,应当说明理由。 57.证券公司从事资产管理业务,净资产不低于人民币( )元。 A.5000 万 B.1 亿

时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园 ,资料由本站网上收集整理。

C.1.5 亿 D.2 亿 【解析】证券公司从事资产管理业务,净资产不低于人民币 2 亿元,且符合中国证监会关于 经营资产管理业务的各项风险监控指标。 58.单独或合并持有证券公司 5%以上股权的股东,不可以向股东会提名( ) 。 A.董事 B.经理 C.监事候选人 D.独立董事 【解析】单独或合并持有证券公司 5%以上股权的股东,可以向股东会提名董事(包括独立董 事)、监事候选人。 59.下列各项中,不属于设立证券登记结算公司的条件的是( ) 。 A.自有资金可以少于人民币 2 亿元,但不得低于 1 亿元 B.必须经国务院证券监督管理机构批准 C.具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施 D.主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格 【解析】设立证券登记结算公司,其自有资金必须不少于人民币 2 亿元。 60.涉及证券市场的法律、法规分为三个层次,即由全国人民代表大会或全国人民代 表大会常务委员会制定并颁布的( ) ,由国务院制定并颁布的( )以及由有关证券 监管部门和相关部门制定的( ) 。 A.行政法规国家法律部门规章 B.国家法律行政法规部门规章 C.国家法律部门规章行政法规 D.部门规章国家法律行政法规 【解析】涉及证券市场的法律、法规分为三个层次,第一个层次是由全国人民代表大会或全 国人民代表大会常务委员会制定并颁布的国家法律, 主要包括 《证券法》 证券投资基金法》 、 《 、 《公司法》以及《刑法》等相关法律;第二个层次是由国务院制定并颁布的行政法规;第三 个层次是由有关证券监管部门和相关部门制定的部门规章。 61.下列各项中,属于欺诈客户的行为是( ) 。 A.利用传播媒介,或者通过其他方式提供传播虚假或误导投资者的信息。 B.与他人串通,以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易,影响交易价格 或交易数量 C.在自己实际控制的账户之间进行虚买虚卖 D.单独或合谋,集中资金优势操纵交易价格和交易量 【解析】B、C、D 选项属于操纵市场的行为。 62.根据《证券投资基金法》 ,当下列各文件所述内容存在冲突时,应当以( )为 准。 A.基金合同 B.基金募集方案 C.基金发行计划 D.招募说明书 63.下列各项中,属于行政法规和部门规章的是( ) 。 A. 《证券法》 B. 《上市公司收购管理办法》

时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园 ,资料由本站网上收集整理。

C. 《基金法》 D. 《中华人民共和国刑法》 64.证券公司应当遵守法律、行政法规和国务院证券监督管理机构的规定, ( )经 营,履行对客户的诚信义务。 A.审慎 B.诚信 C.依法 D.独立 【解析】 《证券公司监督管理条例》第二条规定,证券公司应当遵守法律、行政法规和国务 院证券监督管理机构的规定,审慎经营,履行对客户的诚信义务。 65.国务院证券监督管理机构和( )应当建立证券公司的有关情况通报机制。 A.中国人民银行 B.地方人民政府 C.国务院银行监督管理机构 D.国务院保险监督管理机构 【解析】 《证券公司监督管理条例》第七条规定,国务院证券监督管理机构、中国人民银行、 国务院其他金融监督管理机构应当建立证券公司监督管理的信息共享机制。 国务院证券监督 管理机构和地方人民政府应当建立证券公司的有关情况通报机制。 66.下列关于证券市场信息披露的意义的说法中,错误的是( ) 。 A.防止信息滥用 B.有利于价值判断 C.降低证券市场效率 D.防止不正当竞争 【解析】信息披露的意义在于:有利于价值判断;防止信息滥用;有利于监督经营管理;防 止不正当竞争;提高证券市场效率。 67.下列关于证券公司的重要事项变更不需要经证券监管部门审批的是( ) 。 A.公司设立、收购或撤销分支机构 B.变更业务范围或注册资本 C.变更持有 4%以上股权的股东和实际控制人 D.证券公司在境外设立证券经营机构 【解析】变更持有 5%以上股权的股东和实际控制人才需向证券监管部门审批。 68.下列关于证券交易所对会员管理的说法中,不正确的是( ) 。 A.接纳的会员,应当是有关部门批准设立并具有法人地位的境内证券经营机构 B.必须限定交易席位的数量,设立普通席位以外的席位,应当报证监会批准 C.会员可以将席位以出租或者承包等形式交由其他机构和个人使用 D.决定接纳或者开除会员及正式会员以外的其他会员,应当在规定时间内报证监会 备案 【解析】C 选项会员不得将席位以出租或者承包等形式交由其他机构和个人使用。 69.中国证券业协会是由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业自律组织,采取 ( )的组织形式。 A.会员制 B.公司制 C.社团组织 D.非独立法人

时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园 ,资料由本站网上收集整理。

70.受到中国证监会谈话提醒属于诚信信息中的( ) 。 A.基本信息 B.奖励信息 C.警示信息 D.处罚信息 【解析】 诚信信息包括: 受到证监会谈话提醒、 拒绝中国证监会或其派出机构的检查或调查、 在职业注册或变更过程中隐瞒或编造有关情况、无正当理由不参加持续培训或职业证书年 检、被投诉、违反所在机构内部管理制度。 二、多项选择题 71.从一般意义上说,下列各项中,属于证券的作用的有( ) 。 A.反映了一种权利义务关系 B.是持有者的财产权利证明 C.是证明或设定权利的书面凭证 D.表明持有人拥有某种特定权益 【解析】证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。从一般意义上说,证券是指用以证 明或设定权利所做成的书面凭证, 它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权 益,或证明其曾经发生过的行为。 72.下列关于有价证券的认识中,错误的有( ) 。 A.本身具有内在价值 B.无法代表财产权利 C.不具有交易价格 D.标有票面金额 【解析】有价证券本身没有价值,但由于代表着一定量的商品、货币,或是取得利息、股息 等收入,因而可以在证券市场上买卖和流通,客观上具有交易价格。 73.下列对于虚拟资本定义的描述中,正确的有( ) 。 A.虚拟资本是独立于实际资本之外的一种资本存在形式,在生产过程中发挥一定作 用 B.所谓虚拟资本,是指以有价证券形式存在,并能给持有者带来一定收益的资本 C.有价证券是虚拟资本的一种形式 D.虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格,甚至与真实资本的 重置价格也不一定相等,其变化并不完全反映实际资本额的变化 【解析】A 选项中虚拟资本本身不能在生产过程中发挥作用。 74.下列各项中,属于货币证券的有( ) 。 A.运货单 B.商业本票 C.现金 D.银行支票 【解析】 货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券, 其主要包括两 大类:一类是商业证券,主要包括商业汇票和商业本票;另一类是银行证券,主要有银行汇 票、银行本票和支票。 75.按证券发行主体分类,证券可分为( ) 。 A.公司证券 B.金融证券 C.政府证券

时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园 ,资料由本站网上收集整理。

D.私募证券 【解析】按证券发行主体分类,证券可分为公司证券和政府证券,府机构债券 76.政府发行债券所筹集的资金可以用于( ) 。 A.协调财政资金短期周转 B.弥补财政赤字 C.兴建政府投资的大型基础性的建设项目 D.实施某种特殊的政策 77.下列关于非上市证券的认识中,正确的有( ) 。 A.指未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券 B.非上市证券也称非挂牌证券、场外证券 C.不允许在证券交易所内趸易 D.不可以在其他证券交易市场交易 【解析】非上市证券也称非挂牌证券、场外证券,是指未申请上市或不符合在证券交易所挂 牌交易条件的证券。 非上市证券不允许在证券交易所内交易, 但可以在其他证券交易市场交 易。 78.有价证券是指有票面金额,用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产 拥有( )两种权利的凭证。 A.所有权 B.使用权 C.债权 D.收益权 【解析】根据有价证券的定义:有价证券是指有票面金额,用于证明持有人或该证券指定的 特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。这类题难度不大,但复习时看书要仔细。关 键是要理解性的记忆,所有权包括使用权、收益权和支配权,而题目只要求答两种权利,因 此选 AC 选项是正确的。 79.资本证券包括( ) 。 A.股票 B.债券 C.基金证券 D.可转换证券 【解析】 资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。 持券人对 发行人有一定的收入请求权, 它包括股票、 债券及其衍生品种, 如基金证券、 可转换证券等。 80.证券可以看成是各类记载并代表一定权利的( ) 。 A.货币凭证 B.法律凭证 C.书面凭证 D.资本凭证 【解析】书上有定义,但很容易忽略。证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。从一 般意义上说,证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证。 81.下列各项中,属于企业的组织形式的有( ) 。 A.独资制 B.合伙制 C.公司制 D.集体制

时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园 ,资料由本站网上收集整理。

82.下列选项中,既可以是证券发行人,也可以是证券投资者的有( ) 。 A.工商企业 B.证券经营机构 C.个人 D.政府及其机构 【解析】我国法律规定,个人不能发行证券,因此在我国当前的法律环境下,个人只能是有 价证券的投资者,而不能是发行者。 83.我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股,是履行( )的职责。 A.国有资产保值增值 B.参股来支配更多社会资源 C.控制货币发行量 D.以上都是 【解析】我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股,是履行国有资产保值增值、参股 来支配更多社会资源的职责。 84.下列各项中,属于证券市场产生的原因的有( ) 。 A.商业银行的出现 B.股份制的发展 C.信用制度的发展 D.公司的产生 【解析】证券市场从无到有,主要归因于以下三点:①证券市场的形成得益于社会化大生产 和商品经济的发展; ②证券市场的形成得益于股份制的发展; ③证券市场的形成得益于信用 制度的发展。 85. ( )为证券市场的产生提供了现实的基础和客观的要求。 A.股份公司的建立 B.公司股票的发行 C.债券的发行 D.社会化大生产的出现 【解析】股份公司的建立、公司股票的发行、债券的发行为证券市场的产生提供了现实的基 础和客观的要求。 86.下列关于中国证券市场对外开放的描述中,正确的有( ) 。 A.我国股票市场融资国际化是以 8 股、H 股、N 股等股权融资作为突破口的 B.自 1993 年开始,我国尝试性地运用了存托凭证这种方式在国际市场筹资 C.逐步放开了境外券商在华设立并参与中国股票市场业务、境内券商到海外设立分 支机构、成立中外合资投资银行等方面的限制 D.自 2001 年 12 月 11 日开始,我国正式加入 WT0,标志着我国的证券业对外开放进 入了一个全新的阶段 87.下列概念中,属于股票性质的有( ) 。 A.有价证券 B.要式证券 C.设权证券 D.证权证券 88.股票应载明的事项主要有( ) 。 A.公司名称 B.公司成立时间

时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园 ,资料由本站网上收集整理。

C.股票种类 D.票面金额 【解析】根据我国《公司法》的规定,除公司名称、公司成立时间、股票种类、票面金额以 外,还有股份数、股票的编号。 89.下列各项中,属于影响股价变化的基本因素的有( ) 。 A.公司经营状况 B.心理因素 C.行业与部门因素 D.宏观经济与政策因素 【解析】影响股价变化的基本因素有公司经营状况、行业与部门因素、宏观经济与政策因 素;影响股价变化的其他因素有政治及其他不可抗力的影响、心理因素、稳定市场的政策与 制度安排、人为操纵因素。 90.普通股票的特征可表述为( ) 。 A.普通股票是股息率固定的股票 B.普通股票是最基本、最重要的股票 C.普通股票是标准的股票 D.普通股票是风险最大的股票 【解析】普通股票是股份公司发行的最基本的股票,也是股票的标准形式。但股息率并不固 定,随公司的经营状况和其他因素变化而变化,同时财产清偿时后于优先股,因此风险也要 高于优先股。 91.非累积优先股票的特点有( ) 。 A.股息分派以年度为界 B.股息分派以固定股息率为上限 C.股东收入的稳定性高 D.公司股息分红的负担轻 【解析】非累积优先股票是股息当年结清,不能累计发放的优先股票。它的股息分派以每个 营业年度为界,当年结清。如本年度盈利不足以支付全部优先股股息,对所欠部分不予累计 计算。所以公司股息分红的负担比较轻,但股东收入的稳定性没有累积优先股票高。同时非 累积优先股票毕竟属于优先股,股息分派以固定股息率为上限,不得超过这个限制。 92.下列各项中,属于外资股的有( ) 。 A.H 股 B.S 股 C.N 股 D.红筹股 【解析】红筹股不属于外资股,红筹股是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国 内地或大部分股东权益来自中国内地的股票。A、B、C 选项都是境外上市的外资股。 93.国有股从资金来源上看主要有( ) 。 A.现有国有企业改制时所拥有的净资产 B.现有国有企业改制时所拥有的总资产 C.政府部门向新建股份公司的投资 D.授权代表国家投资的各种机构向新建股份公司的投资 【解析】国有股从资金来源上看,主要有三个来源:第一,现有国有企业改制时所拥有的净 资产;第二,政府部门向新建股份公司的投资;第三,授权代表国家投资的各种机构向新建 股份公司的投资。

时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园 ,资料由本站网上收集整理。

94.下列有关债券含义的说法中,正确的有( ) 。 A.发行人是借入资金的主体 B.投资者是出借资金的经济主体 C.发行人需要还本付息 D.反映了债券发行人与投资者之间的委托与受托关系 【解析】发行人是借入资金的实体,投资者是出借资金的实体,债券发行人与投资者之间是 一种债权债务关系,而不是委托与受托关系。 95.下列各项中,其变化会引起债券价格上升的因素有( ) 。 A.市场利率下降 B.紧缩的货币政策 C.本币升值 D.对通货膨胀实行保值补贴 【解析】B 选项实行紧缩的货币政策,货币供给减少,市场利率上升,债券价格下降;C 选 项本币升值,意味着汇率下降,市场利率也将下降,债券价格上升;D 选项对通货膨胀实行 保值补贴,则人们对债券的需求上升,会引起债券价格上升。 96.影响债券理论价格的主要变量有( ) 。 A.债券的期值 B.待偿期限 C.买卖价格 D.市场利率 97.在确认债券的面值时,需要确定的两个因素包括( ) 。 A.票面价值的币种 B.债券的票面金额 C.债券的票面利率 D.债券的利率计算方法 【解析】在债券的票面价值中,首先要规定票面价值的币种,币种确定后,则要规定债券的 票面金额。 98.导致债券不能收回投资的风险主要有两种情况,分别为( ) 。 A.债务人不履行债务 B.恶性通货膨胀导致货币的贬值 C.流通市场风险 D.债权人的意外死亡 【解析】债券投资不能收回有两种情况:①债务人不履行债务,即债务人不能按时足额履行 约定的利息支付或者偿还本金, 不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的, 一般政府 债券不履行债务的风险最低; ②流通市场风险, 即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损 失。 99.下列关于债券特征的描述中,正确的有( ) 。 A.偿还性是指债券有规定的偿还时间,债务人必须按时向债权人支付利息 B.流动性首先取决于市场对债券转让所提供的便利程度 C.一般来说,具有高度流动性的债券风险较大 D.一般情况下,政府债券的风险低于金融债券和公司债券 【解析】C 选项一般来说,具有高度流动性的债券风险较小。 100.下列关于债券的说法中,正确的有( ) 。 A.许多因素会影响债券的转让价格,其中较重要的是市场利率水平

时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园 ,资料由本站网上收集整理。

B.债券在市场上转让因价格下跌而承受损失时,债券投资不能收回 C.债券收益可以表现为利息收入和资本损益 D.债券具有偿还性,投资一定能够收回 【解析】D 选项债券具有偿还性是指债券有规定的偿还期限,债务人必须按期向债权人 支付利息和偿还本金,但债券投资不一定能够收回,如债务人不履行债务时。 101.下列国债分类中,属于电子记账方式记录债权的有( ) 。 A.储蓄国债 B.账式国债 C.凭证式国债 D.实物国债 【解析】储蓄国债和记账式国债都是以电子记账方式记录债权的,凭证式国债采用填制凭 证式国债收款凭证的方式记录债权,实物国债是以某种商品实物为本位而发行的债券。 102.下列各项中,不属于我国在 20 世纪 50 年代发行的国债有( ) 。 A.人民胜利折实公债 B.财政证券 C.电子式储蓄国债 D.国家经济建设公债 【解析】 我国在 20 世纪 50 年代发行的国债主要是人民胜利折实公债和国家经济建设公债。 103.凭证式国债和储蓄国债(电子式)的区别有( ) 。 A.是否免税不同。凭证式国债免缴利息税,储蓄国债(电子式)不免 B.申请购买手续不同。凭证式国债可持现金直接购买;储蓄国债(电子式)需开立个人 国债托管账户并指定对应的资金账户后购买 C.付息方式不同。凭证式国债为到期一次还本付息;储蓄国债(电子式)既有按年付息 品种,也有利随本清品种。 D.发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人,部分机构也可认购;储蓄国 债(电子式)的发行对象仅限个人,机构不允许购买或者持有 【解析】凭证式国债和储蓄国债(电子式)的比较。两者都是免缴利息税。 104.储蓄国债(电子式)与记账式国债相比具有的不同之处有( ) 。 A.发行对象不同 B.发行利率确定机制不同 C.到期兑付方式不同 D.到期前变现收益预知程度不同 105.我国企业债券的发展大致经历的阶段有( ) 。 A.1984——1986 年是我国企业债券发行的萌芽期 B.1987——1992 年是我国企业债券发行的第一个高潮期 C.1993——1995 年是我国企业债券发行的整顿期 D.从 1996 年起,我国企业债券的发行进入了再度发展期 106.证券投资基金的特点有( ) 。 A.收益显著 B.集合投资 C.分散风险 D.专业理财 107.下列选项中,属于封闭式基金与开放式基金区别的有( ) 。 A.期限不同

时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园 ,资料由本站网上收集整理。

B.基金份额交易方式不同 C.交易费用不同 D.发行规模限制不同 【解析】 两者区别包括期限不同、发行规模限制不同、基金份额交易方式不同、基金份 额的交易价格计算标准不同、投资策略不同。 108.下列关于基金的分类说法中,正确的有( ) 。 A.按投资目标划分,可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金 B.按投资运作方式不同,可分为契约型基金和公司型基金 C.按基金组织形式不同,可分为封闭式基金和开放式基金 D.按投资标的划分,可分为国债基金、股票基金和货币市场基金 【解析】 契约型基金和公司型基金是按基金组织形式不同进行分类的;封闭式基金和开放 式基金是根据基金的投资运作方式不同进行分类的。 109.下列关于我国证券投资基金的发展概况描述中,正确的有( ) 。 A.基金规模快速增长 B.现阶段的主流形式为封闭式基金 C.基金产品差异日益明显 D.基金的投资风格趋于多样化 【解析】 在我国,开放式基金后来居上,逐渐成为基金设立的主流。 110.下列关于信用衍生工具的论述中,正确的有( ) 。 A.用于转移或防范信用风险 B.OTC 交易的信用衍生工具名义金额已经超过交易所交易的传统衍生产品 C.信用衍生工具是 20 世纪 90 年代以来发展最为迅速的一类衍生产品 D.用于管理气温变化风险的天气期货是信用衍生工具的一种 【解析】 D 选项用于管理气温变化风险的天气期货是在非金融变量的基础上开发的金融 衍生工具,属于其他衍生工具。 111.金融期货的基本功能有( ) 。 A.套期保值 B.价格发现 C.投机 D.套利 112.下列关于认股权证的杠杆作用的说法中,不正确的有( ) 。 A.认股权证价格的涨跌能够引起其可选购股票价格更大幅度的涨跌 B.对于某一认股权证来说,其溢价越高,杠杆因素就越高 C.认股权证价格同其可选购股票价格保持相同的涨跌数 D.认股权证价格要比其可选购股票价格的上涨或下跌的速度快得多 【解析】 认股权证的杠杆作用, 表现为认股权证价格要比其正股价格的上涨或下跌的速度快 得多。其杠杆作用强度可以用正股价格与认股权证的市场价格比率表示。 113.可转换债券的转换价格修正是指由于公司股票出现( )等情况时,对转换价 格所作的必要调整。 A.发行债券 B.股价上升 C.股票送股 D.股票增发 【解析】转换价格修正是指发行公司在发行可转换债券后,由于公司的送股、配股、增发

时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园 ,资料由本站网上收集整理。

股票、分立、合并、拆细及其他原因导致发行人股份发生变动,引起公司股票名义价格下降 时而对转换价格所作的必要调整。 114.下列关于结构化金融衍生产品说法中,正确的有( ) 。 A.将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出新的金融产品 B.各类结构化理财产品和结构化票据是目前最为流行的结构化金融衍生产品 C.按发行方式分类,结构化衍生产品可分为股权联结型产品、利率联结型产品和商 品联结型产品 D.结构化金融衍生产品通常会内嵌一个或一个以上的衍生产品 【解析】按联结的基础产品分类,结构化衍生产品可分为股权联结型产品、利率联结型产品 和商品联结型产品。 115.存托凭证是指在一国证券市场流通的可转让凭证,它不代表( )证券。 A.债权 B.外国公司 C.跨国公司 D.基金组合 【解析】存托凭证是指在一国证券市场流通的代表外国公司证券的可转让凭证。 116.证券发行制度有( ) 。 A.注册制 B.核准制 C.公司制 D.会员制 【解析】 注册制要求发行人提供关于证券发行本身以及和证券发行有关的一切信息。 核准制 要求发行人将发行申请报请证券监督部门决定。 117.下列各项中,属于场外交易市场的有( ) 。 A.NASDAQ 市场来源:www.examda.com B.EASDAQ 市场 C.SESDAQ 市场 D.深圳证券交易所 【解析】D 选项深圳证券交易所属于证券交易所市场。 118.与交易所相比,场外交易的优势在于( ) 。 A.交易设施先进 B.交易灵活 C.交易成本低 D.交易效率高 【解析】场外交易的特点在于交易灵活、无需交易佣金、入市门槛低。 119.我国银行间债券市场的主要职能包括( ) 。 A.提供银行间外汇交易、人民币同业拆借、债券交易系统并组织市场交易 B.办理外汇交易的资金清算、交割,负责人民币同业拆借及债券交易的清算监督 C.提供网上票据报价系统 D.提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务 【解析】 我国银行间债券市场的主要职能包括: ①提供银行间外汇交易. 人民币同业拆借. 债 券交易系统并组织市场交易;②办理外汇交易的资金清算.交割,负责人民币同业拆借及债 券交易的清算监督;③提供网上票据报价系统;④提供外汇市场、债券市场和货币市场的信 息服务;⑤开展经人民银行批准的其他业务。

时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园 ,资料由本站网上收集整理。

120.公司的公积金来源有( ) 。 A.股票溢价发行时,超过股票面值的溢价部分列入公司的资本公积金 B.每年从税后利润中按比例提存部分法定公积金 C.股东大会决议后提取的任意公积金 D.公司经过若干年经营后资产重估增值部分 【解析】还有公司从外部取得的赠与资产。 121.下列关于证券投资的风险与收益的描述中,正确的有( ) 。 A.在证券投资中,收益和风险形影相随,收益以风险为代价,风险用收益来补偿 B.风险和收益的本质联系可以用公式表述为:预期收益率=无风险利率+风险补偿 C.美国一般将联邦政府发行的短期国库券视为无风险证券,把短期国库券利率视为 无风险利率 D.在通货膨胀严重的情况下,债券的票面利率会提高或是会发行浮动利率债券,这 种情况是对利率风险的补偿 【解析】 选项在通货膨胀严重的情况下, D 债券的票面利率会提高或是会发行浮动利率债券, 这种情况 122.2006 年实施的新《证券法》对设立证券公司所应具备的条件作出了更为全面的 规定,包括( ) 。 A.增加了公司章程的要求 B.增加了对主要股东资格的限制条件 C.证券公司的注册资本应当是实缴资本 D.将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩,分为 5000 万元、1 亿 元和 2 亿元 3 个标准 【解析】2006 年实施的新《证券法》将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接 挂钩,分为 5000 万元、1 亿元和 5 亿元 3 个标准。 123.证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益,包括 ( ) 。 A.派发股息 B.派发红股 C.派发资本利得 D.派发利息 【解析】登记结算公司可根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益,包括派发红股、 股息和利息等。 124.下列各项中,属于国家法律的有( ) A. 《关于首次公开发行股票施行询价制度若干问题的通知》 B. 《证券法》 C. 《基金法》 D. 《证券发行上市保荐制度暂行办法》 【解析】涉及证券市场的法律、法规分为三个层次:第一个层次是由全国人民代表大会或全 国人民代表大会常务委员会制定并颁布的国家法律, 主要包括 《证券法》 证券投资基金法》 、 《 、 《公司法》以及《刑法》等相关法律;第二个层次是由国务院制定并颁布的行政法规;第三 个层次是由有关证券监管部门和相关部门制定的部门规章。 125. 《中华人民共和国刑法》对证券犯罪的主要规定有( ) 。 A.内幕交易,泄露内幕信息罪 B.擅自发行股票和公司、企业债券罪

时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园 ,资料由本站网上收集整理。

C.编造并传播影响证券交易虚假信息罪、诱骗他人买卖证券罪 D.操纵证券市场罪 【解析】 《中华人民共和国刑法》对证券犯罪的主要规定有内幕交易,泄漏内幕信息罪和操 纵证券市场罪。 126.根据《证券法》 ,下列关于客户交易结算账户管理的说法中,正确的有( ) 。 A.证券公司破产或清算时,客户交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财 产 B.禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金和证券 C.证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产 D.证券公司客户的交易结算资金应当以证券公司的名义单独立户管理 【解析】D 选项证券公司客户的交易结算资金应当以客户的名义单独立户管理。 127.证券公司经营证券经济业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保 荐业务中两种以上业务的,其董事会应当设立( ) ,行使公司章程规定的职权。 A.薪酬与提名委员会 B.审计委员会 C.风险控制委员会 D.风险规避委员会 【解析】 《证券公司监督管理条例》第二十条规定,证券公司经营证券经纪业务、证券资产 管理业务、 融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的, 其董事会应当设薪酬与 提名委员会、 审计委员会和风险控制委员会, 行使公司章程规定的职权。 薪酬与提名委员会、 审计委员会的负责人由独立董事担任。 128.有权对存放在本机构的客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证 券的动用情况进行监督的机构有( ) 。 A.指定商业银行 B.证券登记结算机构 C.资产托管机构 D.证券交易所 【解析】 《证券公司监督管理条例》第六十二条规定,指定商业银行、资产托管机构和证券 登记结算机构应当对存放在本机构的客户的交易结算资金、 委托资金和客户担保账户内的资 金、 证券的动用情况进行监督, 并按照规定定期向国务院证券监督管理机构报送客户的交易 结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的存管或者动用情况的有关数据。 129.信息披露文件的责任主体主要包括( ) 。来源:www.examda.com A.发行人、上市公司或其他信息披露义务人 B.发行人、上市公司或其他信息披露义务人的控股股东、实际控制人 C.证券服务机构 D.证券公司、保荐人 【解析】我国《证券法》关于信息披露文件的责任主体,主要包括四类:①发行人、上市公 司或其他信息披露义务人;②发行人、上市公司或其他信息披露义务人的控股股东、实际控 制人;③证券服务机构;④证券公司、保荐人。 130.证券交易所的监管职能包括( ) 。 A.对证券交易活动进行管理 B.对会员进行管理以及对上市公司进行管理 C.对全国证券、期货业进行集中统一监管 D.维护证券市场秩序,保障其合法运行

时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园 ,资料由本站网上收集整理。

【解析】C、D 选项属于中国证监会的职能。 三、判断题 131.证券代表对一定数量的某种特定资产的所有权,而资产是一种特殊的价值,它在 资本市场上不断增值,使投资者获得收益。 B) ( 【解析】证券代表对一定数量的某种特定资产的所有权或债权。 132.证券必须采取纸面形式。 B) ( 【解析】证券可以采取纸面形式或证券监督管理机构规定的其他形式。 133.股票没有期限,可以视为无期债券。 A) ( 【解析】股票没有期限,可以视为无期债券。 134. 证券的形式含义是指用于证明或设定权利所做成的书面凭证, 表明证券持有人或 第三者有权取得该证券拥有的特定权益,或证明其曾经发生过的行为。 A) ( 【解析】 证券的形式含义是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证, 表明证券持有人或第 三者有权取得该证券拥有的特定权益,或证明其曾经发生过的行为。 135.有价证券本身就有价值,因而可以在证券市场上买卖和流通。 B) ( 【解析】有价证券本身没有价值,但由于它代表着一定量的财产权利,持有人可凭该证券 直接取得一定量的商品、货币,或是取得利息、股息等收入,因而可以在证券市场上买卖和 流通,客观上具有了交易价格。 136.有价证券只能用于证明持有人对特定财产拥有的所有权或债权。 (B ) 【解析】根据有价证券的定义:有价证券是指有票面金额,用于证明持有人或该证券指定的 特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。 该题的考点在于有价证券的功能是可以证明 持有人或该证券指定的特定主体享有的权利。题目中的描述显然违背定义,是错误的。 137.货币证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。 B) ( 【解析】 资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。 而货币证 券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。 题目中的描述张冠李戴, 显然 错误。 138.证券公司可自由决定是否加入证券业协会。 B) ( 【解析】证券业协会是证券业的自律性组织,是社会团体法人。根据《证券法》的规定,证 券公司应当加入证券业协会。 139.社保基金的投资须委托专业性投资管理机构进行投资运作。 B) ( 【解析】风险小的投资(约占 60%)由社保基金理事会直接运作,风险较高的投资(约占 40%) 则委托专业性投资管理机构进行投资运作。 140.西欧的证券交易最早是从公司股票开始的。 ( B 【解析】西欧的证券交易最早是商业票据的买卖,即 15 世纪的意大利商业城市中的证券交 易主要是商业票据的买卖。 141.2000 年 3 月,中国证监会规定,证券发行制度由核准制过渡到审批制,这是中 国证券市场的一场深刻变革。 B) ( 【解析】2000 年 3 月起,我国证券发行由审批制过渡到核准制。 142.股东是公司财产的所有人,享有种种权利,可以对公司的财产直接支配处理。 ( B) 【解析】股东虽然是公司财产的所有人,享有种种权利,但对于公司的财产不能直接支配处 理。 143.在我国,股票采用纸面形式或国务院证券监督管理机构规定的其他形式。 A) ( 144.股票实质上代表了股东对股份公司的所有权。 (A ) 【解析】 股票实质上代表了股东对股份公司的所有权, 股东凭借股票可以获得公司的股息和

时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园 ,资料由本站网上收集整理。

红利,参加股东大会并行使权利,同时也承担相应的责任与风险。 145. 股票以面值发行, 称为平价发行, 此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和。 ( A 146.股东大会一般每年召开一次,当出现董事会认为必要、监事会提议召开、单独或 者合计持有公司 20%以上股份的股东请求时,可召开临时股东大会。 B ( 【解析】股东大会一般每年召开一次,当出现董事会认为必要、监事会提议召开、单独或者 合计持有公司 10%以上股份的股东请求时,可召开临时股东大会。 147.外资股是外资公司向境内投资者发行的股票。 B) ( 【解析】外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。 148.非参与优先股票是一般意义上的优先股票,其收益是限定的。 A) ( 【解析】非参与优先股票只能享有优先股息,不能再和普通股股东去分享剩余的收益,所 以其收益是限定的。 149.境外上市外资股以外币标明面值,以外币认购。 B) ( 【解析】这是一道经常出的常识考查题。境外上市外资股是以人民币标明面值,以外币认购 和交易的记名股票。 150.债券年利息收入与债券面额之比率称为即期收益率。 ( B 【解析】债券年利息收入与债券面额之比称为票面收益率。即期收益率是债券年利息收入 与购买债券的价格之比,是以公告形式向社会公开宣布某债券的期限和利率。 151. 【答案】A 151.债券投资不能收回有两种情况:一是债务人不履行债务;二是流通市场风险。 ( A) 152. 浮动利率债券是指债券的利率在最高票面利率的基础上参照预先确定的某一基准 利率予以定期调整。 B) ( 【解析】 浮动利率债券是指债券的利率在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利 率予以定期调整。 153.发行债券是公司追加资金的需要,它和发行股票筹措的资金都归属于资本金。 ( B) 【解析】发行债券是公司追加资金的需要,它属于公司的负债,不是资本金。发行股票筹 措的资金归属于资本金。 154.特种国债是指政府筹措资金用于建设项目的国债。 B) ( 【解析】特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债;政府筹措资金用于建设 项目的国债是建设国债。 155.国债被称为是“金边债券”是因为其收益率最高。 B) ( 【解析】国债被称为“金边债券”是因为国债的信用等级最高、安全性最高,而不是因为其 收益率最高,况且国债的收益率是相对较低的。 156.在国际市场上,短期国债的常见形式是国库券,它是由政府发行用于弥补财政赤 字的一种债券。 B) ( 【解析】在国际市场上,短期国债的常见形式是国库券,它是由政府发行用于弥补临时收支 差额的一种债券。 157. 记账式国债的发行分为证券交易所市场发行、 银行间债券市场发行以及同时在银 行间债券市场和交易所市场发行(又称为跨市场发行)三种情况,个人或者机构投资者都可以 购买所有品种。 B) ( 【解析】 个人投资者可以购买交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债。 流通国债可以不

时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园 ,资料由本站网上收集整理。

记名也可以记名,而非流通国债必须是记名的。 158.非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债,它不能自由转让。 A) ( 159.外国债券在法律上所受的限制比欧洲债券少,它不需官方主管机构的批准,也不 受货币发行国有关法令的管制和约束。 B) ( 【解析】欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券少,它不需官方主管机构的批准,也不受 货币发行国有关法令的管制和约束。 160.按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定,基金财产不得用于向他人贷款 或者提供担保。 (B ) 161.依据《证券投资基金法》规定,基金财产可投资于衍生金融工具。 B) ( 【解析】 基金财产应当投资于上市交易的股票、 债券以及国务院证券监督管理机构规定的其 他证券品种。不包括衍生金融工具。 162. 《证券投资基金法》规定,基金财产可以用于买卖其他基金份额。 ( B 【解析】 《证券投资基金法》规定,基金财产不得买卖其他基金份额。 163.契约型基金具有法人资格,可以向银行申请贷款。 B) ( 【解析】公司型基金具有法人资格,在需要扩大规模增加资产时可以向银行申请借款。契约 型基金不具有法人资格,一般不向银行借款。 164.黄金基金是将基金委托专业经理人处理,用于投资黄金产品,属于风险较小的投 资方式,适合风险规避者投资。 B) ( 【解析】由于投资于黄金基金成败的关键在于经理人的专业知识、操作技巧以及信誉,所以 属于风险较高的投资方式,适合喜欢冒险的积极型投资者。 165.基金资产净值=基金资产总值-基金负债总额。 A) ( 【解析】基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值;基金份额资产净值是指某 一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值。 166. 一种期权有无时间价值以及时间价值的大小取决于该期权的协定价格与其基础资 产市场价格之间的关系。 (A ) 【解析】 期权有无时间价值以及时间价值的大小取决于该期权的协定价格与其基础资产市 场价格之间的关系。 167.对看涨期权而言,若市场价格高于协定价格,则期权为虚值期权。 B) ( 【解析】对看涨期权而言,若市场价格高于协定价格,则期权为实值期权。 168.存托凭证一般代表外国公司股票,有时也代表债券。 A) ( 【解析】 存托凭证是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。 存托凭 证一般代表外国公司股票,有时也代表债券。 169.存托凭证由 J.P.摩根首创。 A) ( 170.可以在失效日之前一段规定时间内行权的权证是百慕大式权证。 A) ( 【解析】可以在失效日之前一段规定时间内行权的权证是百慕大式权证。 171.如果可转换债券的市场价格低于转换价值,称为转换升水。 ( B 【解析】如果可转换债券的市场价格高于转换价值,称为转换升水;如果可转换债券的市场 价格低于转换价值,称为转换贴水。 172.资金需求者筹集外部资金的唯一渠道是向银行借款。 B) ( 【解析】资金需求者筹集外部资金有两条途径:向银行借款和发行证券。 173.上市资格不是永久的,不满足条件时上市资格将被取消,交易所将停止该公司股 票的交易,称终止上市或摘牌。对已决定摘牌的股票,将停止交易。 B) ( 【解析】公司上市的资格不是永久的,当不能满足证券上市条件时,证券监管部门或证券交 易所将对该股票作出实行特别处理、退市风险警示、暂停上市、终止上市的决定,并非直接

时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园 ,资料由本站网上收集整理。

取消上市资格。 174.代办股份转让系统提供报价服务,向投资者发布股份转让的信息及报价,并撮合 成交。 B) ( 【解析】代办股份转让系统只提供报价服务,向投资者发布股份转让的信息及报价,不撮 合成交。 175.原 STAQ、NET 系统挂牌公司和沪、深证券交易所退市公司的股份转让每周都可 以进行 3 次。 B) ( 【解析】原 STAQ、NET 系统挂牌公司和沪、深证券交易所退市公司按其资质和信息披露履 行情况。其股份转让分为每周 1 次、3 次和 5 次三种方式。 176. 证券公司从事报价转让业务必须具有代办股份转让主办券商业务资格, 并向中国 证券业协会申请取得报价转让业务资格。 A) ( 【解析】证券公司从事报价转让业务必须具有代办股份转让主办券商业务资格,并向中国 证券业协会申请取得报价转让业务资格。 177.简单算术股价平均数是以样本股每日开盘价之和除以样本数。 B) ( 【解析】简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数。 178. 深圳证券交易所选成分股的上市公司的上市规模应以每家公司一段时期内的平均 可流通股市值和平均总市值为衡量标准。 A) ( 【解析】 深圳证券交易所选成分股的上市公司的上市规模应以每家公司一段时期内的平均 可流通股市值和平均总市值为衡量标准。 179.深证成分股指数以 1994 年 7 月 20 日为基日,基日指数为 500 点。 B) ( 【解析】基日指数应为 1000 点。 180.资本损益主要取决于投资者的投资心态、投资经验及投资技巧等。 B) ( 【解析】 资本损益主要取决于股份公司的经营业绩和股票市场的价格变化, 同时也与投资者 的投资心态、投资经验及投资技巧等有很大关系。 181.公积金转增股本送股的资金来自当年可分配盈利。 B) ( 【解析】公积金转增股本送股的资金不是来自当年可分配盈利,而是公司提取的公积金。 182.长期政府债券的利率比短期政府债券利率高,这是对利率风险的补偿。 A) ( 【解析】政府债券几乎没有信用风险,长期政府债券的利率比短期政府债券利率高,主要是 对利率风险的补偿,因为长期债券的利率风险大于短期债券。 183.债券的价格变动风险随着期限的增大而减小。 B) ( 【解析】 债券的价格是将未来的利息收益和本金按市场利率折算成的现值, 债券的期限越长, 未来收入的折扣率就越大,所以债券的价格变动风险随着期限的增加而增大。 184.我国《公司法》和《证券法》规定,股票发行价格以超过票面金额的价格发行股 票所得的溢价款项列入发行公司的资本公积金。 A) ( 【解析】股票溢价发行时,超过股票面值的溢价部分列入公司的资本公积金。 185.证券公司是依照《证券法》规定,经国务院证券监督管理机构审查批准设立的从 事证券经营业务的有限责任公司或股份有限公司。 ( B 【解析】证券公司是依照《公司法》和《证券法》设立的经营证券业务的有限责任公司或股 份有限公司。在我国,设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准。 186.设立证券公司,要求主要股东具有持续盈利能力,信誉良好,最近 3 年无重大违 法违规记录,净资产不低于人民币 1 亿元。 B) ( 【解析】设立证券公司,要求主要股东具有持续盈利能力,信誉良好,最近 3 年无重大违法 违规记录,净资产不低于人民币 2 亿元。

时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园 ,资料由本站网上收集整理。

187.证券自营业务原始凭证以及相关业务文件资料至少妥善保管 20 年。 A) ( 188. 证券公司对客户融资融券的额度按现行规定不得超过客户提交保证金的 2 倍, 期 限不超过 3 个月。 B) ( 【解析】证券公司对客户融资融券期限不超过 6 个月。 189.设立证券登记结算公司,应当具备的自有资金不少于人民币 5 亿元。 (B ) 【解析】设立证券登记结算公司,应当具备的自有资金不少于人民币 2 亿元。 190.建立集中、统一的证券登记结算体制,从根本上改变了分散登记结算体制中存在 的市场分割状态。 A) ( 【解析】建立集中、统一的证券登记结算体制,减少资金占用,降低交易成本,有利于提 高市场结算效率.有助于从体制上防范和控制市场风险。 191.证券登记结算机构是为证券发行和交易提供集中登记、存管和结算服务,并以营 利为目的的公司法人。 (B ) 【解析】证券登记结算机构是不以营利为目的的法人。 192. 《证券法》的调整范围涵盖了在中国境内的股票、公司债券和国务院依法认定的 其他证券的发行、交易和监管,其核心旨在促进证券公司发展,维护经济秩序和社会公共利 益。 B) ( 【解析】 《证券法》的调整范围涵盖了在中国境内的股票、公司债券和国务院依法认定的其 他证券的发行、交易和监管,其核心旨在保护投资者的合法权益,维护经济秩序和社会公共 利益。 193. 《基金法》的调整核心是规范证券投资基金活动,保护证券公司及相关当事人的 合法权益,促进证券投资基金和证券市场的健康发展。 B) ( 【解析】 《基金法》的调整核心是规范证券投资基金活动,保护投资人及相关当事人的合法 权益,促进证券投资基金和证券市场的健康发展。 194.甲、乙、丙、丁合谋,集中资金优势、持股优势联合买卖或连续买卖证券,影响 证券交易价格,从中谋取利益的行为属于内幕交易行为。 B) ( 【解析】合谋,集中资金优势、持股优势联合买卖或连续买卖证券,影响证券交易价格, 从中谋取利益的行为属于操纵市场的行为。 195.证券公司不得设立独立董事。 B) ( 【解析】 《证券公司监督管理条例》第十九条规定,证券公司可以设独立董事。证券公司的 独立董事, 不得在本证券公司担任董事会外的职务, 不得与本证券公司存在可能妨碍其作出 独立、客观判断的关系。 196.证券公司董事会设薪酬与提名委员会、审计委员会的,委员会负责人由董事长担 任。 B) ( 【解析】 《证券监督管理条例》第二十条规定,证券公司董事会设薪酬与提名委员会、审 计委员会的,委员会负责人由独立董事担任。 197.证券公司不得聘任、选任未取得任职资格的人员担任证券公司的董事、监事、高 级管理人员和境内分支机构负责人;已经聘任、选任的,如果选任后取得任职资格的,有关 聘任、选任的决议、决定仍然有效。 B) ( 【解析】 《证券监督管理条例》第二十四条规定,证券公司不得聘任、选任未取得任职资格 的人员担任前款规定的职务;已经聘任、选任的,有关聘任、选任的决议、决定无效。 198.在股票发行时,主承销商应当在询价时向询价对象提供投资价值研究报告。投资 价值研究报告应当由承销商的研究人员独立撰写,或聘请承销团以外的机构撰写。 B) ( 【解析】根据《证券发行与承销管理办法》的规定,投资价值研究报告应当由承销商的研究 人员独立撰写,承销商不得提供承销团以外的机构撰写的投资价值研究报告。

时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园 ,资料由本站网上收集整理。

199. 证券交易所每年应当对会员的财务状况、 内部风险控制制度以及遵守国家有关法 规和证券交易所业务规则等情况进行抽查或者全面检查,并将检查结果上报中国证券业协 会。 B) ( 【解析】 证券交易所每年应当对会员的财务状况、 内部风险控制制度以及遵守国家有关法规 和证券交易所业务规则等情况进行抽查或者全面检查,并将检查结果上报证监会。 200. 证券业协会的职责包括协助证券监督管理机构教育和组织会员执行证券法律、 行 政法规,搜集、整理国内外证券业信息,进行综合统计和分析,向会员提供咨询服务,依法 制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则。 B) ( 【解析】“依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则”属于证监会的职责。


相关文档

更多相关文档

2010年证券从业资格考试全真模拟试题及答案《证券市场基础知识》(二)
2010年证券从业资格考试《证券市场基础知识》预测试题及答案
2012年3月证券从业资格考试《证券市场基础知识》全真模拟题三(含答案解析)
2007年证券从业资格考试证券市场基础考试试题及答案
2011证券从业资格考试《证券市场基础知识》模拟测试题及答案(1)
电脑版